Succesvolle AI integratie in de financiële sector
JP Morgan Chase, de grootste bank van Amerika, is een pionier in de financiële sector en zet kunstmatige intelligentie (AI) in om haar kernactiviteiten te optimaliseren. Onder leiding van CEO Jamie Dimon heeft de bank forse vooruitgang geboekt in productiviteit, klantbeleving en winstgevendheid. In deze blog bespreken we hoe JP Morgan Chase AI technologieën inzet om haar diensten te verbeteren: het zijn waardevolle inzichten voor financiële instellingen in Noord-Nederland.
Robotisch Risicobeheer
Gerichter, sneller, beter.
JP Morgan Chase heeft stevig geïnvesteerd in de ontwikkeling van risicobeheer. Met een eigen AI-aangedreven hulpmiddel kan de bank proactief risico’s monitoren en vroegtijdig signaleren waardoor ze voorkomen dat kleine problemen zich opstapelen en grote verliezen veroorzaken. Dagelijks worden meer dan 800 verschillende databronnen, zoals handelsposities en sanctiecontroles, live samengevoegd in een centrale databank. Deze databank is de voeding voor de machine learning- en deep learning modellen.
Meer dan vijftig modellen analyseren de verzamelde data en scannen deze voor verdachte betaalpatronen en afwijkingen in datasets. De resultaten worden gepresenteerd in overzichtelijke dashboards, waardoor medewerkers in real-time datagedreven beslissingen kunnen nemen.
Resultaten
- Productiviteit: Het risicoteam kon 35% meer werk verrichten, met daarbovenop een verdere productiviteitsstijging van 25%.
- Herpositionering: 150 fulltime medewerkers konden naar andere front posities worden herplaatst zonder extra personeel aan te nemen.
- Kostenefficiëntie: Een vermindering van 42% in verliezen door vroegtijdige identificatie van risicovolle gebeurtenissen resulteerde in een besparing van 500 miljoen dollar in 2023.
- Probleem Voorspelling: De modellen voorspellen opkomende problemen met 90% nauwkeurigheid, waardoor de ernst van deze problemen met 60% is verminderd.
- Beleidswijzingen: De modellen identificeerden een stijging van 13% in wanbetalingsrisico na het gebruik van bepaalde kredietproducten van JP Morgan Chase. Dit inzicht zorgde voor een constructieve beleidswijziging.
Deze AI-technologieën worden ook ingezet voor de naleving van wet- en regelgeving, waarbij jaarlijks meer dan 600.000 wijzigingen in de wet worden gemonitord (Verwijzing naar blog). Rapportage binnen de organisatie is gestroomlijnd, waardoor de deskundige medewerkers weken werk in enkele uren kunnen doen.
Klantenservice in 2024
KL(AI)NT is koning
Naast risicobeheer heeft JP Morgan Chase AI geïntegreerd om de klantervaring te verbeteren. Het nieuwe model ondersteunt 15.000 klantenservicemedewerkers door eenvoudige vragen automatisch af te handelen. Dankzij natuurlijke taalverwerking kan het model 40% van de problemen oplossen zonder menselijke tussenkomst.
Het systeem houdt real-time het sentiment van de klant bij om zo ontevreden klanten beter te helpen of snel door te schakelen naar de juiste medewerker van de bank. Door klantgesprekken te analyseren, identificeert AI veelgestelde vragen en verwarring, waardoor het management gerichte verbeteringen aan kan brengen in de veelgestelde vragen sectie (FAQ) van de website.
Resultaten
- Kortere wachttijden: De gemiddelde wachttijd daalde van 5 minuten naar minder dan 30 seconden na de implementatie van het klantenservice model.
- Toenemende klanttevredenheid: De klanttevredenheidsscore steeg met 15 punten jaar op jaar, gemeten met de net promoter score: deze gaat van -100 tot +100.
- Personeelsallocatie: Personeelsallocatie optimaliseren door het aantal telefoontjes per uur te voorspellen, hierdoor werd het percentage van afgebroken oproepen tot onder de 2% gebracht.
- Personaliseren: Het model biedt gepersonaliseerde vervolg aanbevelingen aan, gebaseerd op financiële doelen en transacties van de klant. Denk hierbij aan aanbiedingen of diensten via de mobiele app, gebaseerd op de financiële doelen en transacties.
De strategische focus op het gebruik van AI om interacties op elk contactpunt te verbeteren, heeft de leiderschapspositie van JP Morgan Chase versterkt door het opleveren van efficiënte en empathische klantervaring.
Algoritmisch handelen met AI
Diepe zakken dankzij deep learning
De integratie van machine learning in handels algoritmes heeft het financiële landschap voorgoed veranderd. Onder leiding van CEO Jamie Dimon heeft de bank strategisch geïnvesteerd door AI technologieën in hun handelsplatformen te integreren.
Voorheen was de bank afhankelijk van historische data en de ervaring van hun personeel. Nu ziet de organisatie door AI patronen en correlaties die anders onopgemerkt zouden blijven. Door deze diepere inzichten in marktdynamieken kunnen de werknemers betere besluiten vormen. De technologie is zo ontworpen dat het voortdurend leert en verbeterd, dit heeft geleid tot indrukwekkende resultaten.
Resultaten
- Stijgende winrate: De winrate van de bank is gestegen van 52% naar meer dan 60% door het gebruik van AI-technologieën.
- Latentie Vermindering: De latentie bij order routing is verminderd van 50 milliseconden naar 5. Hierdoor zijn snellere transacties en betere marktrespons mogelijk.
- Verwerking van grotere handelsvolumes: AI stelt JP Morgan Chase in staat om enorme hoeveelheden gegevens te verwerken en analyseren, wat leidt tot grotere handelsvolumes efficiënt verwerken zonder nauwkeurigheid op te offeren
Conclusie
JP Morgan Chase laat zien hoe AI-oplossingen kunnen leiden tot transformaties in risicobeheer, klantenservice en algoritmisch handelen. Door te investeren in nieuwe technologieën verhoogt de bank haar productiviteit, beheert het haar risico’s nauwkeuriger en is de klantervaring verbeterd. Het onderstreept dat AI niet alleen een innovatieve technologie is, maar een strategische zet voor duurzame groei en winstgevendheid.
De implementatie van AI in risicomanagement vermindert de gevaren, terwijl algoritmisch handelen de winrate van de bank verhoogt. Medewerkers worden productiever, en klanten krijgen een gerichter en beter productaanbod.
Toch blijven deze succesverhalen vaak beperkt tot de andere kant van de oceaan. Daarom zetten wij ons in voor bedrijven in Noord-Nederland, omdat onze regio recht heeft op dezelfde duurzame groei en langdurige successen. Succesvolle AI-integratie is alleen mogelijk wanneer uw organisatie een duidelijke datastrategie heeft. Statlight helpt u bij het opstellen van zo’n strategie, daarnaast ontwikkelen we op maat gemaakte machine learning modellen die uw data-analyses automatiseren en inzichten verbeteren. Op deze manier helpen we onze partners om AI succesvol binnen hun organisatie te integreren.